תיק השקעות זרות, המנוהל בחו"ל כחלק מהפורטפוליו הכולל, עשוי לתת מענה לפיזור מבוקש ובתוך כך לניהול סיכונים ועוד. אולם בפרופאונד בית השקעות מסבירים כי חשוב לזכור כי תיק שכזה אינו מתנהל מעצמו ויש לבחון מספר פרמטרים ולבצע כמה צעדים לפני פתיחת חשבון השקעות זר על מנת שיהווה פוטנציאל להשאת ערך.
שישה מנהלי השקעות מדברים על מה צפוי לשווקים, למה צריך לשים לב, עונת החגים, הגיאופוליטיקה העולמית, הסקטורים השונים – בארץ ובעולם, ובקיצור על מה לא.
קהל המשקיעים הפרטיים עתירי ההון נוהג להשקיע במגוון רחב של מכשירי השקעה ופתרונות פיננסיים השונים מאלו של לקוחות אשר אינם נמנים על קהל זה. הסיבות לכך רבות ומגוונות וקשורות ליריעה רחבה של גורמים ואפשרויות. בין היתר נציין את אפיון הצרכים המורכב של קהל זה, הצורך ב"מוטת שליטה" בנכסים הפיננסיים, פיזור השקעות פיננסי וגיאוגרפי, אפשרויות כניסה להשקעות עם רף כניסה גבוה באופן יחסי ועוד.
קהל המשקיעים הפרטיים עתירי ההון נוהג להשקיע במגוון רחב של מכשירי השקעה ופתרונות פיננסיים השונים מאלו של לקוחות אשר אינם נמנים על קהל זה. הסיבות לכך רבות ומגוונות וקשורות ליריעה רחבה של גורמים ואפשרויות. בין היתר נציין את אפיון הצרכים המורכב של קהל זה, הצורך ב"מוטת שליטה" בנכסים הפיננסיים, פיזור השקעות פיננסי וגיאוגרפי, אפשרויות כניסה להשקעות עם רף כניסה גבוה באופן יחסי ועוד.
בסדרת הכתבות הבאה, נסקור חלק ממגוון אפשרויות ההשקעה וננסה לענות על שאלות בסיסיות הקשורות להשקעות ולמכשירים פיננסיים אלו.
כסף שנצבר בחשבון ולא מנוהל בצורה טובה הוא בעצם כסף שאנחנו מפסידים. הכירו את מנהלי החסכונות שיכולים להפוך את הכסף ששוכב בעו״ש למקור רווח נוסף
שחר סיני, בן 38, נשוי+2 בעל תואר ראשון B.A במנע"ס ו- LL.B במשפטים מהמכללה למנהל, מחזיק ברישיון שיווק השקעות ורישיון עריכת דין.
לאחר כ- 10 שנים בהן מילא מגוון תפקידים במחלקת קשרי היועצים של קסם קרנות ETF, שחר יהיה אחראי על הקמתו וניהולו של מערך השיווק והקשר עם מערכת ההפצה הבנקאית, בבית ההשקעות.
שי אנגל ועודד שטרנברג הבעלים והמנכ”לים המשותפים של בית ההשקעות פרופאונד: "אנו מברכים את שחר על מינויו לתפקיד. המינוי מהווה עבורנו צעד נוסף בדרך להנגשת הידע והיכולות שלנו מקהל הלקוחות עתירי ההון, גם לציבור הרחב וליועצי ההשקעות בבנקים. האתגר הוא גדול, אולם, אנחנו מאמינים שבעוד מספר שנים פרופאונד תהיה שחקן דומיננטי גם בשוק הקרנות".
משקיעים לעומק.
שי אנגל ועודד שטרנברג, בעלים ומנכ"לים משותפים בבית ההשקעות פרופאונד, על תצורת ניהול ההשקעות שלהם, על המכשירים השונים, ועל תהליכי ההשקעה.
רכשה את ורידיס והקפיצה דרמטית את המינוף. הרכישה מהווה סטיה מהותית מפעילותה המסורתית של חברת.
אנו סבורים שכאשר חברה ציבורית הנוקטת בממשל תאגידי ראוי, מבצעת מהלך כה אסטרטגי שיתכן שיוביל לשינוי המיקוד התפעולי שלה בעשור הבא, היא תתקשר את המהלך לציבור השותף בחברה.
טור אורח בכלכליסט מאת: מיכאל בן יעקב, אנליסט בכיר ומנהל קרנות בPROFOUND בית השקעות
בחודש אוקטובר 2018, נערכו מפגשי "שולחן עגול" בנושא ניהול השקעות גלובאלי ללקוחות פרטיים עתירי הון. מטרת המפגשים הייתה להביא בפני המשתתפים מגוון רחב של הזדמנויות השקעה מבית היוצר של פרופאונד ו- UBP,וכן הכוונה בנושאים השונים העשויים לעניין את קהל המשתתפים בבואם לבצע תכנון ופיזור נכסים.
בעידן הגלובלי המשקיעים נחשפים למגוון לא מבוטל של מכשירים פיננסיים בשווקים. מי שיכולים לסייע בבחירה מיטבית של מוצרים שונים הן מחלקות המחקר של בתי ההשקעות, "המשקיע הפרטי ניזון לעיתים מכותרות, ניתוח פרמטרים כלכליים של חברה יכול למנוע השקעה שלא הבשילה"
תיקון 190 לפקודת מס הכנסה, שנכנס לתוקפו בשנת 2012, משפיע על אפשרויות החיסכון של בני 60 ומעלה בקופות הגמל. הוא מעניק הטבת מס משמעותית ומאפשר לשלם מס קבוע של 15 אחוז על הרווח הנומינלי להבדיל מ-25 אחוז על הרווח הריאלי, הנהוג כיום בגין רווחי ניירות ערך סחירים. כיצד ניתן למקסם את החיסכון הזה ולהפוך אותו למיטבי?
פרופאונד בית השקעות מברכת את לבנה שיפמן, ששימשה ב – 9 שנים האחרונות כסמנכ"ל רגולציה וחברת הנהלה בחברה, לכבוד מנויה כיו"ר בנק דקסיה ישראל, ומאחלת לה הצלחה רבה בתפקידה החדש, המשך הגשמה עצמית ושמירה על רוח המצוינות.
קרן ההשקעות בנדל"ן מניב, פאי 100, של אינטר ישראל יועצי נדל"ן ובית ההשקעות PROFOUND, רכשה מקבוצת גולדשטיין קרקע ביהוד בתמורה ל-8 מיליון שקל, כך נודע ל"כלכליסט". מדובר בקרקע שממוקמת ברחוב אברהם גירון ומחזיקה בתב"ע המאפשרת הקמת סופרמרקט. בכוונת הקרן להקים מבנה של כ-4,000 מ"ר אשר יושכר עם השלמתו לרשת סופרמרקטים בחוזה שכירות ל-10 שנים.
מהו פיזור סיכונים אסטרטגי וכיצד הוא יכול לתרום להשקעה שלכם? בסביבת הריבית הנמוכה כיום רבים שואלים עצמם היכן כדאי להשקיע ואיך נכון לעשות זאת. לדברי שי אנגל, מנהל השקעות ראשי ב-PROFOUND בית השקעות, הדרך המיטבית להשקיע היא באמצעות פיזור נכסים.
כיצד לקוחות פרטיים עתירי הון מנהלים את כספם? האם צרכי לקוח פרטי עתיר הון זהים ללקוח רגיל המנהל תיק השקעות פשוט? כיצד לבנות תכנית אסטרטגית ארוכת טווח לנכסיי הפיננסיים וכיצד להציב מטרות ברורות להשגתה? על שאלות אלו ואחרות בסדרת כתבות בשיתוף עם עיתון "גלובס".
בחודש יוני 2017, נבחר פרופאונד בית השקעות לשמש כיועץ האמון על בחירת המניות עבור קרן Shalom Trust.
Shalom Trust הינו מכשיר פיננסי מסוג UIT (Unit Investment Trust) אשר מופץ למשקיעים ברחבי ארה"ב באמצעות החברות First Trust ו- BB&T Securities.
הקרן תגייס בשלב הראשון 50-70 מיליון שקל לרכישת הנכסים המניבים הראשונים.
בית ההשקעות פרופאונד מקים קרן השקעות בתחום הנדל"ן המניב יחד עם חברת ייעוץ הנדל"ן אינטר ישראל. הקרן המשותפת פועלת לגיוס 50-70 מיליון שקל לרכישת הנכסים המניבים הראשונים. ההשקעה תהיה רק בנכסים מניבים ורק באזורי ביקוש, בשיעורי מינוף לא גבוהים, כדי לצמצם את רמת הסיכון.
יועץ: האם אתה מודע למשמעות העצומה שיש לנושא "פיזור" נכסיך? משקיע: בוודאי שאני מודע לכך ואכן נכסיי מפוזרים בצורה נאותה. יועץ: מה הסיפור? מדוע בכלל לבצע "פיזור"? משקיע: "לא לשים את כל הביצים בסל אחד". אילו יקרה משהו לנכס אחד, עדיין יהיה לי את הנכס השני. יועץ: בעיקרון זה נכון. אבל בתנאי שלא קיימת קורלציה רבה בין נכסיך השונים. כלומר, האם תרחיש כלכלי כזה או אחר באמת לא ישפיע על רוב נכסיך?
תיאוריית המימון המודרנית על שלל גווניה ועקרונותיה, אשר פורסמה לראשונה כבר בשנת 1952 ע"י זוכה פרס נובל לכלכלה, מר Harry Markowitz גורסת בין היתר, כי על מנת להקטין את הסיכון בתיק נכסינו עלינו לגוון את תיק ההשקעות, ובמילים אחרות: עלינו "לפזר" את תיק הנכסים.
בשבועות האחרונים למדו המשקיעים ברחבי העולם מונח חדש: ה- "BREXIT". המושג אינו לקוח מעולם המושגים הכלכליים, אולם השפעותיו על השווקים הגלובליים ועל תיקי ההשקעות של המשקיעים ברחבי העולם, ניכרים היטב.
כחלק בלתי נפרד מתפקידנו כאנליסטים ומנהלי השקעות ב PROFOUND , ביצענו בעת האחרונה מס' רב של הערכות מצב הכוללות בחינת
תיק השקעות זרות, המנוהל בחו"ל כחלק מהפורטפוליו הכולל, עשוי לתת מענה לפיזור מבוקש ובתוך כך לניהול סיכונים ועוד. אולם בפרופאונד בית השקעות מסבירים כי חשוב לזכור כי תיק שכזה אינו מתנהל מעצמו ויש לבחון מספר פרמטרים ולבצע כמה צעדים לפני פתיחת חשבון השקעות זר על מנת שיהווה פוטנציאל להשאת ערך.
שישה מנהלי השקעות מדברים על מה צפוי לשווקים, למה צריך לשים לב, עונת החגים, הגיאופוליטיקה העולמית, הסקטורים השונים – בארץ ובעולם, ובקיצור על מה לא.
קהל המשקיעים הפרטיים עתירי ההון נוהג להשקיע במגוון רחב של מכשירי השקעה ופתרונות פיננסיים השונים מאלו של לקוחות אשר אינם נמנים על קהל זה. הסיבות לכך רבות ומגוונות וקשורות ליריעה רחבה של גורמים ואפשרויות. בין היתר נציין את אפיון הצרכים המורכב של קהל זה, הצורך ב"מוטת שליטה" בנכסים הפיננסיים, פיזור השקעות פיננסי וגיאוגרפי, אפשרויות כניסה להשקעות עם רף כניסה גבוה באופן יחסי ועוד.
קהל המשקיעים הפרטיים עתירי ההון נוהג להשקיע במגוון רחב של מכשירי השקעה ופתרונות פיננסיים השונים מאלו של לקוחות אשר אינם נמנים על קהל זה. הסיבות לכך רבות ומגוונות וקשורות ליריעה רחבה של גורמים ואפשרויות. בין היתר נציין את אפיון הצרכים המורכב של קהל זה, הצורך ב"מוטת שליטה" בנכסים הפיננסיים, פיזור השקעות פיננסי וגיאוגרפי, אפשרויות כניסה להשקעות עם רף כניסה גבוה באופן יחסי ועוד.
בסדרת הכתבות הבאה, נסקור חלק ממגוון אפשרויות ההשקעה וננסה לענות על שאלות בסיסיות הקשורות להשקעות ולמכשירים פיננסיים אלו.
כסף שנצבר בחשבון ולא מנוהל בצורה טובה הוא בעצם כסף שאנחנו מפסידים. הכירו את מנהלי החסכונות שיכולים להפוך את הכסף ששוכב בעו״ש למקור רווח נוסף
שחר סיני, בן 38, נשוי+2 בעל תואר ראשון B.A במנע"ס ו- LL.B במשפטים מהמכללה למנהל, מחזיק ברישיון שיווק השקעות ורישיון עריכת דין.
לאחר כ- 10 שנים בהן מילא מגוון תפקידים במחלקת קשרי היועצים של קסם קרנות ETF, שחר יהיה אחראי על הקמתו וניהולו של מערך השיווק והקשר עם מערכת ההפצה הבנקאית, בבית ההשקעות.
שי אנגל ועודד שטרנברג הבעלים והמנכ”לים המשותפים של בית ההשקעות פרופאונד: "אנו מברכים את שחר על מינויו לתפקיד. המינוי מהווה עבורנו צעד נוסף בדרך להנגשת הידע והיכולות שלנו מקהל הלקוחות עתירי ההון, גם לציבור הרחב וליועצי ההשקעות בבנקים. האתגר הוא גדול, אולם, אנחנו מאמינים שבעוד מספר שנים פרופאונד תהיה שחקן דומיננטי גם בשוק הקרנות".
משקיעים לעומק.
שי אנגל ועודד שטרנברג, בעלים ומנכ"לים משותפים בבית ההשקעות פרופאונד, על תצורת ניהול ההשקעות שלהם, על המכשירים השונים, ועל תהליכי ההשקעה.
רכשה את ורידיס והקפיצה דרמטית את המינוף. הרכישה מהווה סטיה מהותית מפעילותה המסורתית של חברת.
אנו סבורים שכאשר חברה ציבורית הנוקטת בממשל תאגידי ראוי, מבצעת מהלך כה אסטרטגי שיתכן שיוביל לשינוי המיקוד התפעולי שלה בעשור הבא, היא תתקשר את המהלך לציבור השותף בחברה.
טור אורח בכלכליסט מאת: מיכאל בן יעקב, אנליסט בכיר ומנהל קרנות בPROFOUND בית השקעות
בחודש אוקטובר 2018, נערכו מפגשי "שולחן עגול" בנושא ניהול השקעות גלובאלי ללקוחות פרטיים עתירי הון. מטרת המפגשים הייתה להביא בפני המשתתפים מגוון רחב של הזדמנויות השקעה מבית היוצר של פרופאונד ו- UBP,וכן הכוונה בנושאים השונים העשויים לעניין את קהל המשתתפים בבואם לבצע תכנון ופיזור נכסים.
בעידן הגלובלי המשקיעים נחשפים למגוון לא מבוטל של מכשירים פיננסיים בשווקים. מי שיכולים לסייע בבחירה מיטבית של מוצרים שונים הן מחלקות המחקר של בתי ההשקעות, "המשקיע הפרטי ניזון לעיתים מכותרות, ניתוח פרמטרים כלכליים של חברה יכול למנוע השקעה שלא הבשילה"
תיקון 190 לפקודת מס הכנסה, שנכנס לתוקפו בשנת 2012, משפיע על אפשרויות החיסכון של בני 60 ומעלה בקופות הגמל. הוא מעניק הטבת מס משמעותית ומאפשר לשלם מס קבוע של 15 אחוז על הרווח הנומינלי להבדיל מ-25 אחוז על הרווח הריאלי, הנהוג כיום בגין רווחי ניירות ערך סחירים. כיצד ניתן למקסם את החיסכון הזה ולהפוך אותו למיטבי?
פרופאונד בית השקעות מברכת את לבנה שיפמן, ששימשה ב – 9 שנים האחרונות כסמנכ"ל רגולציה וחברת הנהלה בחברה, לכבוד מנויה כיו"ר בנק דקסיה ישראל, ומאחלת לה הצלחה רבה בתפקידה החדש, המשך הגשמה עצמית ושמירה על רוח המצוינות.
קרן ההשקעות בנדל"ן מניב, פאי 100, של אינטר ישראל יועצי נדל"ן ובית ההשקעות PROFOUND, רכשה מקבוצת גולדשטיין קרקע ביהוד בתמורה ל-8 מיליון שקל, כך נודע ל"כלכליסט". מדובר בקרקע שממוקמת ברחוב אברהם גירון ומחזיקה בתב"ע המאפשרת הקמת סופרמרקט. בכוונת הקרן להקים מבנה של כ-4,000 מ"ר אשר יושכר עם השלמתו לרשת סופרמרקטים בחוזה שכירות ל-10 שנים.
מהו פיזור סיכונים אסטרטגי וכיצד הוא יכול לתרום להשקעה שלכם? בסביבת הריבית הנמוכה כיום רבים שואלים עצמם היכן כדאי להשקיע ואיך נכון לעשות זאת. לדברי שי אנגל, מנהל השקעות ראשי ב-PROFOUND בית השקעות, הדרך המיטבית להשקיע היא באמצעות פיזור נכסים.
כיצד לקוחות פרטיים עתירי הון מנהלים את כספם? האם צרכי לקוח פרטי עתיר הון זהים ללקוח רגיל המנהל תיק השקעות פשוט? כיצד לבנות תכנית אסטרטגית ארוכת טווח לנכסיי הפיננסיים וכיצד להציב מטרות ברורות להשגתה? על שאלות אלו ואחרות בסדרת כתבות בשיתוף עם עיתון "גלובס".
בחודש יוני 2017, נבחר פרופאונד בית השקעות לשמש כיועץ האמון על בחירת המניות עבור קרן Shalom Trust.
Shalom Trust הינו מכשיר פיננסי מסוג UIT (Unit Investment Trust) אשר מופץ למשקיעים ברחבי ארה"ב באמצעות החברות First Trust ו- BB&T Securities.
הקרן תגייס בשלב הראשון 50-70 מיליון שקל לרכישת הנכסים המניבים הראשונים.
בית ההשקעות פרופאונד מקים קרן השקעות בתחום הנדל"ן המניב יחד עם חברת ייעוץ הנדל"ן אינטר ישראל. הקרן המשותפת פועלת לגיוס 50-70 מיליון שקל לרכישת הנכסים המניבים הראשונים. ההשקעה תהיה רק בנכסים מניבים ורק באזורי ביקוש, בשיעורי מינוף לא גבוהים, כדי לצמצם את רמת הסיכון.
יועץ: האם אתה מודע למשמעות העצומה שיש לנושא "פיזור" נכסיך? משקיע: בוודאי שאני מודע לכך ואכן נכסיי מפוזרים בצורה נאותה. יועץ: מה הסיפור? מדוע בכלל לבצע "פיזור"? משקיע: "לא לשים את כל הביצים בסל אחד". אילו יקרה משהו לנכס אחד, עדיין יהיה לי את הנכס השני. יועץ: בעיקרון זה נכון. אבל בתנאי שלא קיימת קורלציה רבה בין נכסיך השונים. כלומר, האם תרחיש כלכלי כזה או אחר באמת לא ישפיע על רוב נכסיך?
תיאוריית המימון המודרנית על שלל גווניה ועקרונותיה, אשר פורסמה לראשונה כבר בשנת 1952 ע"י זוכה פרס נובל לכלכלה, מר Harry Markowitz גורסת בין היתר, כי על מנת להקטין את הסיכון בתיק נכסינו עלינו לגוון את תיק ההשקעות, ובמילים אחרות: עלינו "לפזר" את תיק הנכסים.
בשבועות האחרונים למדו המשקיעים ברחבי העולם מונח חדש: ה- "BREXIT". המושג אינו לקוח מעולם המושגים הכלכליים, אולם השפעותיו על השווקים הגלובליים ועל תיקי ההשקעות של המשקיעים ברחבי העולם, ניכרים היטב.
כחלק בלתי נפרד מתפקידנו כאנליסטים ומנהלי השקעות ב PROFOUND , ביצענו בעת האחרונה מס' רב של הערכות מצב הכוללות בחינת
